宜信财富推机器人投顾 如何有效配置资产成关键

第一财经2016-07-05 17:16

几乎是在转眼之间,刚刚起步的机器人理财顾问成为被追逐的风口,包括公募基金、互联网金融平台以及大型的财富管理公司等都在抢滩这一市场。

宜信财富近日在深圳推出了其资产全球化配置的机器人理财顾问─投米RA。据该公司介绍,投米RA利用移动互联网、量化投资技术,帮助投资者进行全球跨区域、跨类别的资产配置。

宜信财富董事总经理、智能理财投米RA负责人王福星称,该机器人投顾可以根据投资者风险偏好、风险承受能力、理财目标等形成评测风险指数,将用户分为九个不同类别,每个类别对应一个资产配置模型。未来,随着用户数量增长,模型数量可能继续增加。

机器人投顾的兴起,最初是由于金融机构为了突破客户群体瓶颈、提高效率。宜信财富创始人唐宁称,美国的财富管理行业由于服务成本较高,十万美元以下的客户很难得到金融机构服务,因此形成“十万美元困境”,直到近年才有所突破。

值得注意的是,央行条法司副司长刘向明表示,要划清互联网金融与科技金融的界限,科技金融不应直接从事金融业务,而是要与持牌机构合作。而互联网金融的本质仍然是金融,风险属性并没有改变。

业内人士认为,筛选资产、进行组合配置,是机器人投顾工作内容的关键。由于中国用户偏好固收类资产,配置还相对容易。但全球市场波动较大,加上技术刚刚起步,资产配置的有效性将是机器人投顾面临的主要考验。

宜信财富方面表示,其投米RA第一阶段主要是配置美元资产,投资美国或其他发达地区的股票,美债,海外地产等市场;第二个阶段才开始发展境内市场。

责编:吴茜

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